Пять основных преимуществ независимых финансовых консультантов

Правильный консультант по инвестициям сделает то, что подходит вам.

Необходима экспертиза екатеринбург, обращайтесь к специалистам компании.

Что такое независимый финансовый советник?

Независимые зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) - это профессиональные независимые консультационные фирмы, которые предоставляют индивидуальные финансовые консультации своим клиентам, многие из которых имеют сложные финансовые потребности.

Поскольку эти советники независимы, они не привязаны к какому-либо конкретному семейству фондов или инвестиционных продуктов. Как доверенные лица, они должны соблюдать высочайшие стандарты обслуживания и всегда должны действовать в лучших интересах своих клиентов. Они зарегистрированы либо в Комиссии по ценным бумагам и биржам, либо в государственных регулирующих органах по ценным бумагам.

Почему важно, чтобы ваш советник был независимым?

Многие независимые консультационные фирмы принадлежат отдельным консультантам, которые ими руководят, поэтому они налаживают глубокие личные отношения и обладают сильным чувством ответственности перед своими клиентами.

Являясь одной из наиболее быстрорастущих областей в индустрии финансовых услуг, независимые консультанты увеличили свои активы под управлением более чем на 14% в год с 2008 года, и ожидается, что это число вырастет еще на 1 триллион долларов в следующие два года (2015- 2016) в одиночку.

Инвесторы со сложными потребностями все чаще ищут индивидуальный совет, и один из способов получить его - это работать с независимым финансовым консультантом.

Преимущества работы с независимым финансовым консультантом включают:

1. Индивидуальное руководство, основанное на вашей финансовой картине.

Независимые консультанты не привязаны к какому-либо конкретному семейству фондов или инвестиционных продуктов. Поэтому независимо от того, нужна ли вам помощь в планировании выхода на пенсию, налоговой ситуации, имущественном планировании или управлении активами в нескольких местах, у независимых консультантов есть свобода выбора из широкого спектра инвестиционных вариантов, чтобы адаптировать свои рекомендации на основе того, что лучше для вас.

2. Отношения отзывчивые, внимательные и личные.

Чтобы предлагать советы, максимально соответствующие вашим целям, независимые консультанты должны сначала хорошо понять вашу ситуацию. В результате многие независимые консультанты сосредотачиваются на построении глубоких отношений со своими клиентами. Это часто требует регулярных, постоянных взаимодействий. И поскольку многие из этих консультантов являются владельцами предпринимательского бизнеса, они считают себя лично ответственными перед своими клиентами.

3. Простая и прозрачная структура комиссионных.

Независимые консультанты обычно взимают комиссию в зависимости от процента управляемых активов. Эта структура комиссий проста, прозрачна и понятна. Это также дает вашему консультанту стимул помогать приумножать ваши активы. Когда вы добьетесь успеха, ваш советник добьется успеха.

4. Высокий уровень знаний для поддержки ваших сложных финансовых потребностей.

Независимые консультанты могут помочь инвесторам решить множество сложных инвестиционных задач, которые возникают при накоплении значительного состояния. Хотя конкретные услуги варьируются от фирмы к фирме, их часто называют финансовыми «квотербеками», ориентированными на вашу целостную финансовую картину. Некоторые консультанты являются специалистами по определенным инвестиционным стратегиям. Другие могут помочь вам с комплексными услугами, такими как планирование наследства или заимствование, продажа бизнеса, сложные налоговые ситуации, трасты и передача имущества из поколения в поколение.

5. Ваши деньги хранятся у независимого хранителя, а не у консультационной фирмы.

Независимые консультанты используют независимых хранителей, таких как Чарльз Шваб и другие, для хранения и защиты активов клиентов. Для многих инвесторов это обеспечивает обнадеживающую систему сдержек и противовесов - ваши деньги не принадлежат тому же человеку, который советует вам, как их инвестировать.